Payment Service Provider im Vergleich

Elementare Fragen zum Payment Provider

Kosten der Payment Service Provider

Die besten Zahlungsmethoden in Deutschland

Payment Service Provider Vergleich

Payment Service Provider amazon payments

Elementare Fragen an Ihren Payment Provider

Wichtige Fragen Payment Service Provider

Was Sie Ihren Payment Service Provider fragen sollten

Um Zahlungen über Ihren Onlineshop abzuwickeln, brauchen Sie einen Payment Service Provider.

Nun die simple Wahrheit gleich vorweg: Dem Payment Service Provider geht es grundsätzlich um die Höhe und die Anzahl Ihrer monatlichen Transaktionen als Onlinehändler.
Haben Sie viele Transaktionen sind Sie interessant und können verhandeln.
Können Sie noch nicht so viel vorweisen, dann interessiert sich niemand für Sie.
Ihr Ziel muss es sein, neben den richtigen Zahlungsmethoden, entsprechend gute Konditionen auszuhandeln. Je mehr Transaktionen Sie also machen, desto besser können Sie verhandeln.
Schnell werden Sie feststellen, dass die Anbieter auf ihren Webseiten unterschiedlich viele Information angeben. Mal sind Preise und Konditionen klar erkennbar und mal müssen Sie erst ein entsprechendes Angebot anfordern.
Bei den meisten Anbietern variieren die Konditionen stark, je nach Anzahl Ihrer monatlichen Transaktionen, Größe der Bestellung und Art der Produkte.
Auch sollten Sie vor Ihrer Entscheidung klären, welche Bezahlmethoden und Services Sie für Ihr Projekt benötigen.
Weiter ist auch das Thema Sicherheit zu beachten. Je nach Produkt- und Kundengruppe, brauchen Sie die eine oder andere Bezahlmethode, welche Sie im Zweifel auch absichern lassen sollten.

Unser Payment Service Provider Vergleich kann Ihnen dabei eine gute Grundlage für Ihre Entscheidung liefern.

Welcher Zahlungsdienstleister hat die besten Konditionen?

Welcher Payment Anbieter hat die besten Konditionen?

Wenn es um die Kosten Ihrer Leistungen geht, weichen viele Payment Service Anbieter schnell aus. In der Regel finden Sie diese Informationen nicht auf der jeweiligen Webseite. Vielmehr müssen Sie ein „individuelles Angebot“ anfordern. Damit verbunden starten Sie natürlich einen langwierigen Prozess, indem Sie Ihre Kontaktdaten preisgeben und später von einem geschulten Mitarbeiter am Telefon „beraten“ werden. Leider macht dieser Umstand den Vergleich mehrerer Anbieter sehr langwierig. Schnell befinden Sie sich in mehreren Vertragsverhandlungen oder schlimmer noch, Sie entscheiden sich für den nächst Besten. Planen Sie also entsprechende Zeit frühzeitig ein.

Damit Sie gut in die entsprechende Verhandlung gehen, haben wir Ihnen die entsprechenden Kosten, die auf Sie zukommen könnten, aufgelistet:

Payment Service Provider Kosten

Payment Service Provider Setup- und Einrichtungskosten

Viele Anbieter von Zahlungsdienstleistungen verlangen einmalig für das Einrichten, bzw. Aufschalten Ihres Händlerkontos (Merchant Account) entsprechende Einrichtungskosten. Diese Kosten unterscheiden sich von Anbieter zu Anbieter stark. Von etwa 40 € bis hin zu mehreren Hundert Euro kann alles dabei sein.

Payment Service Provider Transaktionskosten

Jeder Payment Service Provider erhebt Kosten für Transaktionen, die Sie über seinen Service abwickeln. Bei Visa und Mastercard nennt man diese „Interchange“ was sich als prozentuale Kosten auf die jeweilige Transaktion gestaltet. Diese Kosten werden relativ strikt reguliert, gestalten sich aber je nach Payment Methode, Käufer oder Produkttypus unterschiedlich. Zusätzlich erheben viele Zahlungsanbieter weitere Kosten pro Transaktion welche sich entweder fix oder prozentual gestalten. Diese Konditionen sind am Ende oft entscheidend, ob ein Anbieter für Sie attraktiv ist, oder aber nicht.

Payment Service Provider Cross-Border Kosten

Haben Sie vor länderübergreifende Geschäfte mit Ihrem Onlineshop abzuwickeln, sollten Sie auf jeden Fall auf die Cross-Border Kosten achten. Wie immer variieren diese Kosten stark von Anbieter zu Anbieter.

Payment Service Provider monatliche Kosten

Die meisten Payment Provider veranschlagen monatlich wiederkehrende Beiträge für die Nutzung Ihres Payment Gateways. Vergleichen Sie diese Kosten unbedingt mit den variablen Kosten des Anbieters. Hohe monatliche Kosten können dennoch interessant sein, wenn sich die variablen Kosten dafür moderat gestalten.

Payment Service Provider Chargeback oder Rückbuchungskosten

Lässt Ihr Kunde z.B. bei einer Kreditkartenzahlung die Buchung stornieren, wird der stornierte Betrag rückgeführt und gutgeschrieben. Hierfür entstehen Kosten, die immer dem abbuchenden Unternehmen, also dem Onlineshop Betreiber, in Rechnung gestellt werden. Diese meist fixen Kosten sind nicht zu vernachlässigen, da diese je nach Fall zwischen 20 und 60 Euro betragen können. Dabei sind diese Kosten völlig unabhängig von der tatsächlichen Höhe der Bestellung. Schnell entstehen so für die Rückbuchung eines kleinen Betrages hohe Kosten, die unabhängig von der Rechtmäßigkeit der Rückbuchung bezahlt werden müssen.

Payment Service Provider Interchange

Interchange sind Kreditkarten-Transaktionskosten, die von den Anbietern an die Kartenherausgeber abgeführt werden müssen. Leider ist es oft unklar, ob diese Kosten bereits in der veranschlagten Disagio enthalten sind.

Laufzeiten Payment Service Provider

Achten Sie auf vertragliche Laufzeiten Ihrer Payment Solution

Ein weiteres Augenmerk sollten Sie auf die vertraglichen Laufzeiten haben. Bei vielen Anbietern sind Sie schnell in einem Vertrag, der Sie eine lange Zeit an den Anbieter bindet. Es gibt allerdings mittlerweile auch viele Anbieter, die ohne entsprechende Laufzeiten auskommen.

Die Payment Service Provider versuchen ihre Händler mit gutem Service und zusätzlichen Features zu halten. Unserer Meinung nach ein Qualitätsmerkmal!

Beliebteste Bezahlmethoden in Deutschland

Die beliebtesten Bezahlmethoden in Deutschland

Einiger Studien zur Folge, war auch im Jahr 2016 „Kauf auf Rechnung“ die beliebteste Bezahlmethode in Deutschland. Das hat einen einfachen Grund: Der Kunde bekommt erst seine Ware und bezahlt später. Dies hat den Vorteil, dass eventuelle Verzögerungen durch das Warten auf den Zahlungseingang nicht vorkommen. Der größte Nachteil ist, dass hier das Risiko eines Ausfalls für den Onlinehändler sehr hoch ist. Viele Händler wählen daher einen Payment Service Provider, der den Rechnungskauf absichert. Diesen Service lassen sich die Zahlungsanbieter verständlicherweise entsprechend bezahlen.

Direkt dahinter sind die Bezahlmethoden PayPal, Lastschrift und Kreditkartenzahlung als Favorit der Endkunden. Mit diesen Zahlungsarten haben Sie als Shopbetreiber auf jeden Fall einen soliden Mix in Ihrem Portfolio.

Payment Service Provider Vergleich

Hier die gängigen Zahlungsdienstleister im Vergleich

Zum Anbieter

Kostenstruktur Payment Provider
Keine Einrichtungskosten
verschiedene Lizenzen
Gebühren Payrexx Plus Lizenz: 29 Franken/ Euro pro Monat
Transaktionsgebühren 2.4% + 0.3

payrexx

Payrexx hat sich als Zahlungsdienstleister auf die technische Zahlungsabwicklung von digitalen Zahlungsmethoden spezialisiert und betreibt eine selbst entwickelte Zahlungsplattform. Sämtliche Systeme sind redundant ausgelegt, garantieren für höchste Ausfallsicherheit und sind zertifiziert nach den strengen PCI DSS Level 1 Richtlinien. Payrexx Payments bietet Zahlungen von Debit- und Kreditkarten, sowie per Banküberweisung, Lastschrift, lokale Wallets und Digitalwährungen wie Bitcoin in rund 135 Währungen an. Ausserdem stellt Payrexx diverse E-Commerce Tools wie One Page Shop, Digital Invoicing, Paylink, Checkout und Shop Plugins zur Verfügung.

Payrexx hat einen Payment Service Provider Vergleich erstellt speziell für Schweizer Onlineshops. Hier gehts zum Payrexx Payment Service Provider Vergleich

Aktualisiert Juni 2022: payrexx

Anforderungen
U.a.
gültiges Ausweisdokument
Informationen zum Unternehmen

Module
U.a.
Magento
Prestashop
WooCommerce
Shopware
nopCommerce
Cloudrexx

Zahlungsmethoden
100+
alle wichtigen lokalen und internationalen Zahlungsarten

z.Bsp.
Kreditkarten
PayPal
SEPA Lastschrift
Sofort

Support
Täglich von
9.00 bis 17.00 Uhr

zusätzlich 24/7 Notfallsupport

Zum Anbieter

Kostenstruktur Payment Provider
Kosten abhängig von Umfang und Volumen
Individualangebote möglich

mPay24

Die mPAY24 GmbH ist als Payment Service Provider (PSP) der Spezialist für Lösungen im Online-Zahlungsverkehr im deutschsprachigen Raum. Das österreichische Unternehmen wurde 2002 gegründet und entwickelte eine Payment Transaktionsplattform für den E- und M-Commerce.

Aktualisiert Juni 2022: mpay24

Anforderungen
U.a.
Ausweis Dokument
Gewerbeanmeldung
Unternehmens-
Informationen

Module
U.a.
Oxid
Magento
WooCommerce
XT:Commerce

Zahlungsmethoden
U.a.
Kreditkarte
SEPA Lastschrift
Rechnung
PayPal

Support
k/A

Zum Anbieter

Kostenstruktur Payment Provider
Kosten abhängig von Umfang und Volumen
Individualangebote möglich

Novalnet

Die Novalnet AG, gegründet im Januar 2007, ist ein führendes europäisches Zahlungsinstitut für professionelle elektronische Zahlungsabwicklung.

Aktualisiert Juni 2022: Novalnet

Anforderungen
U.a.
Ausweisdokument
Gewerbeanmeldung
Unternehmens-
informationen

Module
SAP Hybris
Plentymarkets
WooCommerce
Magento
Shopware
PrestaShop
Oxid
JTL Shop
gambio
IntelliShop

Zahlungsmethoden
AliPay
WeChatPay
China UnionPay
Visa/Mastercard
American Express
Lastschrift *
Rechnung *
Barzahlen
Vorkasse
Nachname
Sofort.
Giropay
PayPal

+ 100 weitere (weltweit)

* optional mit Zahlungsgarantie

Support
Händlersupport:
Mo – Fr von 9:00 bis 18:00

Endkundensupport:
Mo – Fr von 9:00 bis 16:00

Kontaktmöglichkeiten:
Per Telefon

Per E-Mail

Kostenlos

Persönlicher Ansprechpartner

Zum Anbieter

Kostenstruktur Payment Provider
Keine Startup Kosten. Keine fixen monatlichen Kosten.

Gebühren pro PayPal PLUS Transaktion:
Max. 2,49% + 0,35 EUR

PayPal

PayPal ist börsennotierter Betreiber eines Online-Bezahlsystems, das zur Begleichung von Mittel- und Kleinbeträgen zum Beispiel beim Ein- und Verkauf im Online-Handel genutzt werden kann. Laut eigenen Angaben hat PayPal mehr als 192 Millionen aktive Nutzer in über 200 Märkten mit der Möglichkeit von Zahlungen in über 100 Währungen (Stand: November 2016). Der Sitz des Unternehmens ist San José, das europäische Tochterunternehmen ist PayPal (Europe) S.à r.l. & Cie, S.C.A. mit Sitz in Luxemburg.

Aktualisiert Juni 2022: PayPal

Anforderungen
Unternehmens-Informationen
Handelsregistereintrag
Weitere Informationen nach Zahlungmethode

Module
U.a.
Shopware
Oxid
Magento
Lightspeed

Zahlungsmethoden
U.a.
PayPal
Kreditkarte
Rechnung
EC Karte

Support
k/A

Zum Anbieter

Kostenstruktur Payment Provider
Setup Gebühr
ab 99 € einmalig

Monatliche Grundgebühr
ab 19 €

Variable Entgelte
ab 0,19 € pro Transaktion

heidelpay

Die heidelpay GmbH, kurz: heidelpay, ist ein führendes, von der BaFin zugelassenes und beaufsichtigtes Zahlungsinstitut für Online-Paymentverfahren. Das 2003 gegründete Unternehmen (www.heidelpay.de) deckt das komplette Leistungsspektrum in Sachen elektronische Zahlungsabwicklung ab: vom Processing der Transaktionen über die Vergabe der Akzeptanzstellenverträge bis hin zum Monitoring und Risk Management.

Aktualisiert Juni 2022: heidelpay

Anforderungen
U.a.
Ausweis Dokument
Gewerbeanmeldung
Unternehmens-
Informationen

Module
U.a.
Shopware
Oxid
Magento
plentymarkets

Zahlungsmethoden
U.a.
Kreditkarte
Rechnung
Postfinance
PayPal

Support
Support Telefon eMail
Werktags 9 – 18 Uhr
Termine möglich
Direkter persönlicher Ansprechpartner

Zum Anbieter

Kostenstruktur Payment Provider
Kosten abhängig von Umfang und Volumen
Individualangebote möglich.

Computop Payment Solution

Computop ist Payment Service Provider der ersten Stunde. Wir stehen für Technologievorsprung, Finanzsicherheit und Erfolg im Online-Handel.

Aktualisiert Juni 2022: Computop Payment Solution

Anforderungen
U.a.
Ausweis Dokument
Gewerbeanmeldung
Unternehmens-
Informationen

Module
U.a.
Magento
PrestaShop
Oxid
WooCommerce

Zahlungsmethoden
U.a.
Kreditkarte
Rechnung
SOFORT Überweisung
PayPal

Support
k/A

Zum Anbieter

Kostenstruktur Payment Provider
Kosten abhängig von Umfang und Volumen
Individualangebote möglich

PAYONE

PAYONE bietet Unternehmenslösungen zur automatisierten und ganzheitlichen Abwicklung aller Zahlungsprozesse im E-Commerce. Der Payment Service Provider ist ein Unternehmen der Sparkassen-Finanzgruppe und von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht als Zahlungsinstitut zugelassen.

Aktualisiert Juni 2022: PAYONE

Anforderungen
U.a.
Ausweis Dokument
Gewerbeanmeldung
Unternehmens-
Informationen

Module
U.a.
Magento
OXID
Shopware
demandware

Zahlungsmethoden
U.a.
Kreditkarte
Rechnung
Post Finance
PayPal

Support
Support E-Mail und Telefon
Werktags 9 – 18 Uhr
Persönlicher Ansprechpartner

Zum Anbieter

Kostenstruktur Payment Provider
Keine monatlichen Gebühren. Keine Einrichtungsgebühren. 1,9% + 0,35€
(Für Transaktionen innerhalb des europäischen Wirtschaftsraumes)

amazon payments

„Login und Bezahlen mit Amazon“ ermöglicht es Millionen von Amazon-Kunden, sich auf Websites Dritter einzuloggen und zu bezahlen, indem sie auf die bereits bei Amazon hinterlegten Zahl- und Versandinformationen zurückgreifen. „Login und Bezahlen mit Amazon“ ist die schnelle, einfache und sichere Art, Website-Besucher zu Kunden zu machen.

Aktualisiert Juni 2022: amazon payments

Anforderungen
k/A

Module
U.a.
Magento
PrestaShop
Oxid
WooCommerce

Zahlungsmethoden
Visa
Mastercard
Lastschrift

Support
k/A

Zum Anbieter

Kostenstruktur Payment Provider
Kosten abhängig von Umfang und Volumen
Individualangebote möglich

Elavon Payment Solution

Elavon ist seit über 20 Jahren ein führender Dienstleister für Kartenzahlungen. Man setzt auf die besten Technologien – für das inhabergeführte Geschäft genauso wie für das international agierende Unternehmen.

Unabhängig von der Größe eines Kunden liefert Elavon überzeugende Zahlungslösungen für alle Branchen und Gegebenheiten.

Aktualisiert Juni 2022: Elavon Payment Solution

Anforderungen
k/A

Module
k/A

Zahlungsmethoden
Visa
Mastercard

Support
k/A

Zum Anbieter

Kostenstruktur Payment Provider
Keine Einrichtungskosten, keine monatlichen Kosten, keine Mindestlaufzeiten.

Kreditkarte: 0,25 € + 1,8%

Mollie

Mollie ist ein technologiebasiertes-Unternehmen, dass die Zahlungstransaktionen für mehr als 30.000 Kunden mit lokalen Zahlungsmethoden wie Mastercard, VISA, American Express, PayPal, iDEAL, Bancontact, Bitcoin, SEPA-Lastschrift und SOFORT Banking abwickelt. Das ausgesprochene Ziel von Mollie ist es die Onlinezahlungen für Onlinehändler zu vereinfachen. Das erreicht Mollie, indem sie die Komplexität von Zahlungsmethoden reduzieren und eine transparente Preis- sowie Vertragspolitik verfolgen.

Aktualisiert Juni 2022: Mollie

Anforderungen
U.a.
Ausweis Dokument
Gewerbeanmeldung
Unternehmens-
Informationen

Module
Magento
PrestaShop
WooCommerce
Shopify
Shopware (in Arbeit)

Zahlungsmethoden
U.a.
Kreditkarten
PayPal
SEPA Lastschrift
Sofort

Support
Kostenlos
Werktags
Telefon
E-Mail

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Payment Service Provider Transaktionskosten

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Payment Service Provider monatliche Kosten

Payment Service Provider Chargeback oder Rückbuchungskosten

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